Bynets.ru

Журнал финансиста
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Лизинг для малого бизнеса агентский договор

АГЕНТСКИЙ ДОГОВОР №

ООО «РЕСО – Лизинг», именуемое в дальнейшем «Лизингодатель», в лице генерального директора А.П. Мокина, действующего на основании Устава, с одной стороны, и Рябцев Денис Юрьевич., именуемый в дальнейшем «Агент», с другой стороны, заключили настоящий договор (далее — «Договор») о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Агент совершает предусмотренные Договором действия для заключения договоров финансовой аренды (лизинга) с Лизингополучателями, а Лизингодатель выплачивает Агенту вознаграждение за каждый заключенный договор финансовой аренды (лизинга) в соответствии с условиями Договора.

1.2. Поручения Лизингодателя, предусмотренные Договором, а также отдельные письменные задания, Агент исполняет самостоятельно, либо с привлечением третьих лиц, но в пределах предварительно согласованных с Лизингодателем условий. При этом ответственность за действия привлеченных третьих лиц несет Агент.

1.3. Агент не имеет права совершать сделки от имени Лизингодателя. Лизингодатель не возмещает расходы Агента, понесенные последним при исполнении Договора.

2.Обязанности Агента

2.1.В соответствии с Договором Агент обязуется:

  • выявлять потенциальных клиентов;
  • консультировать потенциальных клиентов по вопросам лизинга и предоставлять им информацию о Лизингодателе;
  • передавать клиенту заявление на проведение лизинга и перечень необходимых для этого документов;
  • контролировать процесс сбора документов и предоставлять клиенту расчеты в соответствии с Регламентом организации лизинговой сделки;
  • содействовать организации деловых встреч и коммерческих переговоров между представителями Лизингодателя и заинтересованными партнерами;
  • содействовать заключению между Лизингодателем и Лизингополучателем договоров финансовой аренды (лизинга);
  • совершать иные действия, необходимые для привлечения клиентов Лизингодателю;
  • предоставлять Лизингодателю Акты оказания услуг.

3. Обязанности Лизингодателя

3.1.В соответствии с предметом Договора Лизингодатель обязуется:

  • обеспечить Агента необходимыми рекламными материалами и информационной базой для проведения переговоров с потенциальными Лизингополучателями;
  • проводить коммерческие переговоры по проектам, возникающим в результате действий Агента либо с его участием;
  • своевременно выплачивать Агенту вознаграждение, предусмотренное условиями Договора.

4. Размер вознаграждения и порядок расчетов

4.1. За оказываемые по настоящему договору услуги Агент получает агентское вознаграждение в размере и в соответствии с порядком, указанном ниже.

4.2. Базой для расчета вознаграждения в рамках Договора служит общая стоимость имущества (в соответствии с договорами купли-продажи), включая НДС, переданного лизингодателем в финансовую аренду (лизинг) по договорам, заключенным в результате действий агента.

4.3. Размер агентского вознаграждения по Договору определяется следующим образом:

— при стоимости предмета лизинга до 3,0 млн.руб. – до 1,2% (Один и два десятых процента) без НДС от базы для расчета вознаграждения, исчисляемой в соответствии с п.4.2 Договора;

— при стоимости предмета лизинга от 3,0 млн.руб. до 10 млн.руб. – до 0,8% (Ноль целых восемь десятых процента) без НДС от базы для расчета вознаграждения, исчисляемой в соответствии с п.4.2 Договора;

— при стоимости предмета лизинга от 10,0 млн.руб. до 28,0 млн.руб. – до 0,6% (Ноль целых шесть десятых процента) без НДС от базы для расчета вознаграждения, исчисляемой в соответствии с п.4.2 Договора;

— при стоимости предмета лизинга от 28,0 млн.руб. и выше – размер агентского вознаграждения определяется по согласованию с Лизингодателем.

Для целей расчета вознаграждения Агента используются данные по тем денежным суммам, которые были фактически уплачены Лизингодателем продавцам по соответствующим договорам купли-продажи предмета лизинга.

4.4. Размер агентского вознаграждения согласовывается Сторонами по каждому заключенному договору лизинга и указывается в акте оказания услуг.

4.5. Подписание Сторонами акта оказания услуг производится после получения от Лизингополучателя авансового платежа и подписания акта приема-передачи имущества в лизинг.

4.6. Оплата услуг Агента производится в течение 10 (десяти) рабочих дней после подписания Сторонами акта оказания услуг и получения Лизингодателем оригинала подписанного акта.

5.Заключительные положения

5.1. Настоящий договор заключен на неопределенный срок и вступает в силу с момента подписания.

5.2. Любая из сторон имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего договора путем направления соответствующего письменного уведомления другой стороне.

5.3. Агент в момент заключения настоящего договора обязан предоставить Лизингодателю копию паспорта и адреса регистрации, копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

5.4. Лизингодатель по отношению к Агенту выступает в роли налогового агента. Лизингодатель исчисляет, удерживает с дохода Агента, полученного от Лизингодателя, сумму налога и уплачивает ее в бюджет в соответствии с Налоговым кодексом РФ.

5.5. Все возникающие в процессе заключения и исполнения настоящего договора споры разрешаются Сторонами путем переговоров, а неурегулированные передаются на рассмотрение в соответствующий суд по месту нахождения Лизингодателя.

5.6. По всем остальным вопросам, не оговоренным в настоящем договоре, Стороны руководствуются нормами действующего законодательства.

5.7. Настоящий договор составлен в двух подлинных экземплярах, по одному экземпляру для Агента и Лизингодателя.

Агентская программа:
вместе мы можем больше!

Приглашаем к сотрудничеству компании Москвы и МО,
работающие с клиентами в В2В и готовые передавать обращения на лизинг.

Как работает агентская программа?

  • Вы работаете со своими В2В клиентами
  • Ваши клиенты планируют покупку транспортных средств для бизнеса или личного пользования
  • Вы передаете обращение в Европлан
  • Мы подбираем клиенту автомобиль или спецтехнику и оформляем коммерческое предложение по партнёрской программе
  • Клиент приобретает транспорт у лидера рынка со скидками автопроизводителей. Вы получаете лояльность клиента и вознаграждение в случае реализации сделки

Связаться

Европлан – выбор надёжного партнёра

Европлан – многолетний лидер автолизинга России по оценке «Эксперт РА» и FitchRatings.
Европлан – победитель премии «Лучшие в России» в номинации «Лизинговая компания» по итогам 2018 года.

  • 20 лет успешной работы
  • 94 000+ довольных клиентов
  • 334 000+ лизинговых сделок
  • 84% клиентов готовы рекомендовать нас своим знакомым

Нашими клиентами являются как крупные мировые компании, так и начинающие предприниматели, которые доверили нам развитие своего бизнеса

Поля, отмеченные знаком *, обязательны к заполнению. Благодарим за обращение в Европлан!

Номер вашего обращения: №
Менеджер Европлана свяжется с вами в течение одного рабочего дня.

Если менеджер не дозвонится, обратитесь, пожалуйста, к нам по телефону:

Есть вопросы? Задайте их специалисту Европлана по телефону горячей линии:

Звонок по России бесплатный

Copyright © 2020. Все права защищены. АО «ЛК «Европлан»

АО «ЛК «Европлан» , Адрес: 119049 , Россия , Москва , ул. Коровий Вал, д. 5 Телефон: 8 (800) 250-80-80

АО «ЛК «Европлан» раскрывает информацию на странице в сети Интернет ООО «Интерфакс-ЦРКИ» – информационного агентства, аккредитованного ЦБ РФ на раскрытие информации.
Информация доступна по адресу: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=37082

Политики в области обработки персональных данных: ООО «Европлан Сервис», ООО «Автолизинг»

АО «Лизинговая компания «Европлан»» — лизинг для юридических и физических лиц

Заказать звонок

Нажимая на кнопку «Отправить заявку» Вы даете согласие на обработку данных
и информационную рассылку ( подробная информация )

Благодарим за обращение в Европлан!

Номер вашей заявки: №
<>
Если этого не произошло, вы можете обратиться по телефону:
8 (800) 250-80-80

Заявка отправляется

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе предоставляю Акционерному обществу «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Обществу с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д.12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Обществу с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис»), свое согласие на обработку, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение моих персональных данных, а именно: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство, пол, место работы и должность, почтовый адрес; номера рабочего и мобильного телефонов, адреса электронной почты, данные водительского удостоверения, адрес регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, паспортные данные, данные, которые относятся (могут быть отнесены) к категории биометрические персональные данные, идентификационный номер налогоплательщика, номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также иные персональные данные, полученные ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис, в том числе полученные посредством заполнения настоящей Заявки. Целями обработки, в том числе целями сбора, персональных данных являются: определение возможности заключения договоров лизинга, договоров страхования (страховых полисов), договоров купли-продажи, любых иных договоров, их заключения, изменения, исполнения и прекращения, продвижения лизинговых, страховых и иных услуг посредством любых средств связи, а также для обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-правовых актов. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. Согласие на обработку персональных данных действует в течение двадцати лет, а в части персональных данных, содержащихся в документах и на иных носителях информации, срок хранения которых по действующему законодательству превышает двадцать лет, согласие на обработку персональных данных действует в течение сроков хранения таких документов и иных носителей информации, установленных действующим законодательством. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на обработку персональных данных. В этом случае лицо, получившее отзыв согласия на обработку персональных данных, прекращает обработку персональных данных, а персональные данные подлежат уничтожению или обезличиванию, если отсутствуют иные правовые основания для обработки, установленные законодательством Российской Федерации или документами лица, получившего отзыв согласия на обработку персональных данных, регламентирующими вопросы обработки персональных данных. Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, подтверждаю согласие на получение от Акционерного общества «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Общества с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д. 12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Общества с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис), сообщений, в том числе сообщений рекламного характера, посредством использования любых средств связи, в том числе телефонной, факсимильной и подвижной радиотелефонной связи (далее – «Рассылка»). Согласие на получение Рассылки действует в течение неопределенного периода времени и может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на получении Рассылки. Адреса электронной почты и номера телефонов, по которым будет осуществляться Рассылка указаны в настоящей Заявке. При изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов, по которым осуществляется Рассылка, я обязуюсь незамедлительно проинформировать об этом ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис в письменной форме. До получения ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис указанного уведомления об изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов Рассылка осуществляется по адресам электронной почты и номерам телефонов, указанным в настоящей Заявке, а риск связанных с этим последствий несет Клиент.

Читать еще:  Сдача в аренду лизингового автомобиля

Лизинг для малого бизнеса. Инструкция по получению

Лизинг как способ приобретения дорогостоящего имущества завоевывает все большую популярность у малого бизнеса. Речь идет о получении производственного оборудования или автотранспорта в аренду с возможностью последующего выкупа. По данным РА «Эксперт», в 2018 г. рынок лизинга увеличился на 20% по сравнению с 2017 г. – до 1,3 трлн руб. В 2017 г. рост был еще более внушительным – 40%. Эксперты СДМ-банка обобщили практику клиентов и подготовили рекомендации, как малому бизнесу получить в лизинг нужную технику.

Предмет лизинга уже является обеспечением по сделке и находится в собственности лизинговой компании до момента выкупа, поэтому залога не требуется. Но если речь идет о специализированном или уникальном оборудовании, лизинговая компания может потребовать увеличить авансовый платеж, привлечь поручителей или предоставить залог.

Немаловажное преимущество лизинга – ускоренная амортизация: в зависимости от предмета лизинга бухгалтерия сможет применять повышающий коэффициент до 3. Это позволит втрое быстрее отнести стоимость имущества на расходы, получить экономию по налогу на прибыль и снизить выкупную стоимость имущества. Как правило, имущество за срок лизинга амортизируется полностью и к моменту выкупа его стоимость становится чисто символической.

Многие лизинговые компании принимают решения по упрощенной процедуре, не проводя столь тщательного анализа, как банки при выдаче кредитов. Тем не менее компания, подающая заявку, должна удовлетворять фактически тем же требованиям, что и при получении кредита: существовать не менее года и иметь положительный баланс, иметь хорошую деловую репутацию и кредитную историю (к ней не должно быть подано исков о неисполнении обязательств), у нее не должно быть налоговой задолженности, а сумма лизинговой заявки должна соответствовать размеру бизнеса.

Ставки по лизингу, как правило, сопоставимы с кредитными. Если обратиться в лизинговую компанию, аффилированную с производителем нужного вам оборудования, можно добиться максимальной скидки. Потому что для производителей лизинг – один из инструментов продаж.

Однако компании, работающие по упрощенной системе налогообложения (УСН), заключив договор лизинга, теряют льготу в виде освобождения от уплаты НДС. Лизинговые компании в основном являются плательщиками НДС, т. е. лизинговые платежи включают в себя этот налог, что увеличивает расходы клиента на 20%. Поэтому для клиентов с УСН банковский кредит может оказаться выгоднее лизинга.

Нужно внимательно читать договор лизинга до подписания. Некоторые условия могут серьезно увеличить стоимость сделки. На что следует обратить внимание.

Порядок расчета лизингового платежа: сезонный, аннуитетный, нисходящий или по индивидуальному графику. Выгоднее нисходящий график, когда сначала идут большие платежи, а к концу срока лизинга они существенно уменьшаются (переплата меньше). Если нет денег на большие платежи в начале или просто удобнее фиксированный платеж, выбирайте аннуитетный график. А если ваш бизнес подвержен сезонности, то и график лучше выбирать соответствующий: в низкий сезон устанавливается минимальный платеж, в высокий – максимальный.

Возможность досрочных выплат.

Возможность выбора страховой компании. Обязательным условием лизинговых договоров является страхование имущества, передаваемого в лизинг. При выборе лизинговых компаний надо учитывать стоимость страховки. У компании выплаты по договору лизинга могут быть чуть меньше, но страховка существенно дороже, чем у остальных, что делает условия непривлекательными.

В зависимости от первоначального взноса, графика платежей, предмета лизинга и финансового положения лизингополучателя среднегодовое удорожание может составить 5–15%. Самые низкие страховые тарифы – на недвижимость, немного выше – на оборудование, еще дороже грузовая техника и спецтехника. Самые высокие тарифы – на легковые автомобили. Размер аванса по договору лизинга может составлять 10–50% от стоимости имущества.

Читать еще:  Дополнительные расходы по договору лизинга проводки

Ограничения на использование оборудования. Обычно это касается автомобилей: по пробегу, территории эксплуатации, обслуживанию в определенных сервисах, передаче в субаренду. К примеру, передача в субаренду может быть только с согласия лизингодателя. На выезд автомобиля за рубеж тоже может потребоваться согласие лизингодателя.

Указан ли ежемесячный платеж с учетом НДС. Иногда в рекламных целях НДС может быть не указан или вынесен отдельно, но платить его все равно придется.

Лизинговый договор потребует от компании-лизингополучателя особой дисциплины. По закону о лизинге, если лизингополучатель допустил более двух неплатежей, лизингодатель может в одностороннем порядке расторгнуть договор и изъять предмет лизинга.

Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её

Наши проекты

Контакты

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Электронное периодическое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия 22 декабря 2006 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77–26576.

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Электронное периодическое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия 22 декабря 2006 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77–26576.

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Как работает лизинг: объясняют эксперты и предприниматели

К лизингу могут прибегать предприятия, сильно различающиеся по масштабам и отраслевой направленности, например компании, занимающиеся строительством, изготовлением стройматериалов, дорожными работами, производством и продажей автомобилей. Тренд импортозамещения в производстве продуктов питания и сельском хозяйстве обеспечивает дополнительный спрос на услуги лизинга.

Мы попросили экспертов объяснить начинающим предпринимателям, как не ошибиться при заключении договора лизинга, на что стоит обратить внимание при выборе программ господдержки и как сэкономить на налогах и затратах на транспорт и оборудование с помощью лизинговой сделки.

Андрей Медведев, генеральный директор компании «Промышленные силовые машины»

Наша компания является крупным российским машиностроительным предприятием. Два года назад при строительстве нового завода у нас возникла необходимость в приобретении станков для металлообработки, стоимость которых доходила до нескольких десятков миллионов рублей. Во избежание больших единовременных затрат мы выбрали для себя механизм покупки техники в лизинг.

Наиболее существенные экономические выгоды от использования лизинга:

— вы платите только аванс и уже можете полноценно эксплуатировать предмет лизинга;

— так как обеспечением сделки выступает сам предмет лизинга, залог может не требоваться вовсе, в отличие от кредита;

— при подаче заявки необходим минимальный пакет документов, и срок ее рассмотрения составляет от одного до трех дней;

— лизинговые платежи относятся на затраты и уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль, как и затраты на техническое обслуживание и покупку вспомогательных материалов для оборудования;

— НДС с лизинговых платежей подлежит возмещению из бюджета;

— если ваше оборудование относится к четвертой и выше амортизационной группе, возможно применение механизма ускоренной амортизации, который позволяет экономить налог на имущество.

При выборе поставщика лизинговых услуг уделите внимание не только процентной ставке, но и тщательной работе над договором. Тогда вы сможете оценить реальные расходы по его обслуживанию, которые нужно учитывать при расчете предстоящих затрат. Будут ли туда включены услуги по страхованию самого предмета лизинга или коммерческих рисков лизингодателя на случай неуплаты ежемесячной суммы аренды, учитывается ли выкупной платеж в общей сумме договора лизинга? Если это оборудование, то важен вопрос сервисного обслуживания по эксплуатации и ремонту лизингового имущества. Материальные затраты на подобные услуги могут как входить в стоимость оборудования и погашаться за счет лизинговых платежей, так и производиться за дополнительную плату.

Стоит тщательно изучить информацию о компаниях, предоставляющих лизинговые услуги: сколько лет они работают на рынке, какие клиенты находятся на обслуживании, какие источники финансирования используются. Не факт, что крупная федеральная компания станет для вас лучшим партнером, чем региональная с хорошим опытом работы. В нашей практике предложение последней было более выгодным.

Если вы в ближайшие пять лет задумали реорганизацию вашей компании (например, смену юридического лица), лучше решить этот вопрос перед заключением лизинговой сделки. Иначе вам придется перезаключать договор по новым, менее выгодным для вас условиям.

Договором лизинга могут регулироваться вопросы качественных характеристик имущества, поставки комплектующих и запасных частей для оборудования, срок и место, процедура приемки и предъявления претензий, обучение персонала работе с оборудованием, порядок обслуживания предмета лизинга и другие условия.

В договоре лизинга обратите внимание и на следующие условия:

— У кого будет числиться оборудование: у лизингодателя или у лизингополучателя? Если в договоре прописано, что предмет лизинга учитывается на балансе лизингодателя, лизингополучатель относит на затраты лизинговый платеж и НДС с лизингового платежа ставит к вычету, а налог на имущество уплачивает лизингодатель.

— Досрочный выкуп предмета лизинга до истечения срока лизинга. Обязательно пропишите четкие условия: выкупная цена на каждый период времени, порядок действий сторон при досрочном выкупе, сроки, в которые каждая сторона совершает те или иные действия.

— Форс-мажорные обстоятельства. Уделите внимание этой главе. Приведу реальный пример из опыта: банк изменил процентную ставку кредитного договора с лизинговой компанией. Этот пункт попал под форс-мажорные обстоятельства нашей сделки, и этот фактор, к сожалению, отрицательно сказался на наших платежах, увеличив их.

— Порядок действий в случае наступления страхового случая. Уточните, на какие цели пойдет страховое возмещение: вы получите новый предмет лизинга, аналогичный утраченному, или остаток долга по договору.

— Учет авансового платежа. Он засчитывается в лизинговые платежи равными долями в течение всего срока лизинга либо выплачивается в самом начале действия договора. Здесь отмечу, что вы можете получить поддержку от государства в части компенсации затрат по договору лизинга. Документы для получения субсидии на возмещение авансовых платежей подаются в течение одного года после того, как они были произведены. Чем больше была сумма, тем больше будет государственная выплата. По текущим ежемесячным платежам заявку нужно подавать один раз в квартал сразу же после его завершения.

Читать еще:  Лизинг авто проводки

Алексей Долгих, генеральный директор лизинговой компании «Лизинг-Трейд»

Доля лизинга за последние годы неизменно растет, становясь все более популярной финансовой услугой. В авиа- и ж/д перевозках доля лизинга доходит практически до 100%. В структуре продаж автотранспорта — проникновение 5-10%, лизинг коммерческого транспорта и LCV — 30-50%. На долю малого и среднего бизнеса в совокупном портфеле лизинговых компаний приходится 45-47%. Лизинговые компании заточены под малый бизнес: предприниматели часто выбирают лизинг из-за более высокой вероятности одобрения и скорости принятия решений.

Спрос на лизинговые услуги стал меньше, но наиболее устойчив в сегменте легковых автомобилей, коммерческого транспорта. Из-за значительного подорожания LCV и грузовых автомобилей зарубежной сборки лизингополучатели отдают предпочтение российским производителям — КамАЗ, ГАЗ. Это связано с низкими эксплуатационными издержками и поддержкой отечественных автопроизводителей государством.

Трудности для лизингодателей связаны со снижением платежной дисциплины клиентов, отсутствием доступного фондирования для реализации лизинговых проектов, недостаточной проработкой законодательства. Мы отмечаем снижение спроса со стороны МСБ, многие из них откладывают инвестиции и стараются повышать эффективность и производительность действующих автопарков и оборудования.

Чтобы корректно оценить затраты на лизинг при оценке переплаты, сложите все слагаемые: итоговую переплату с учетом аванса и стоимость выкупного платежа. Также важно оценивать затраты на страхование имущества. Несмотря на то, что полисы КАСКО и ОСАГО обходятся юридическим лицам дешевле, если есть возможность, лучше воспользоваться многолетним страхованием от рисков угона и ущерба — в этом случае ваш тариф будет заморожен. Многолетний полис КАСКО позволяет зафиксировать расходы на страхование имущества на предсказуемом уровне. Клиент может доверить лизинговой компании вопросы по сервису и обслуживанию автомобиля: зарегистрировать авто в госорганах, пройти техосмотр, передать на хранение шины. Некоторые лизинговые компании предоставляют услуги «карты помощи на дорогах».

Лизинг удобен тем, что от предпринимателя требуется минимальное участие. Проще всего купить в лизинг автомобиль. Если вы покупаете его у официального дилера, то никаких проблем не возникнет. Такие поставщики, как правило, аккредитованы лизинговой компанией.

Риски за выбор продавца имущества возложены на лизингополучателя, ведь задача лизинговой компании — купить и передать вам имущество. Разумно доверить выбор поставщика лизингодателю, он проверит деловую репутацию и финансовое состояние поставщика — в этом случае риск потерять деньги минимален. Взаимодействовать со страховщиком также необязательно, достаточно доверить этот вопрос специалисту лизинговой компании. Скорее всего, вы получите разные предложения по КАСКО и сможете выбрать наиболее подходящий вариант.

У лизинга есть ряд налоговых льгот. Вы не отвлекаете оборотные средства, имущество (автомобили и оборудование) амортизируется быстрее благодаря ускоренной амортизации, применяемой для основных средств, переданных по договору лизинга, не выше трех. Вы сможете относить большую сумму в расход и за счет этого уменьшать налогооблагаемую базу. НДС возмещается и при покупке за наличные, и при кредите, но лизинг отличается тем, что НДС возмещается не по договору купли-продажи имущества, а по договору лизинга, то есть в большем объеме, с учетом переплаты.

Юридическому лицу выгодно покупать автомобиль в лизинг. Лизинговая компания за счет массовых закупок автомобилей обычно пользуется скидкой, которую дает дистрибьютор. В среднем она составляет 8-10% по рынку. За счет этого вы можете купить автомобиль с минимальным удорожанием или получить автомобиль в рассрочку — ваши выплаты по договору лизинга будут равны стоимости имущества. Обычно это называют 0% удорожанием.

Еще одно преимущество лизинга, помимо больших налоговых льгот и минимальной переплаты, заключается в скорости получения имущества. Быстрее всего получить в лизинг автомобиль: по экспресс-программам лизинговая компания передает его через два рабочих дня после обращения. Если вы покупаете оборудование, специалисты лизинговой компании помогут вам подобрать имущество, выбрать надежного поставщика, рассмотрят заявку и профинансируют проект в два раза быстрее, чем в банке.

Юлия Тарасова, директор департамента маркетинга и развития лизинговой компании CARCADE

Лизингополучателям стоит обратить внимание на условия и процедуру предоставления субсидий. В большинстве регионов действуют программы поддержки МСБ, согласно которым предприниматели могут получать компенсацию части расходов при лизинге транспорта и оборудования. Условия программ сильно различаются от региона к региону, как отличается и объем господдержки: в одних регионах предприниматели могут рассчитывать на получение 30% от стоимости предмета лизинга, а в других — только на компенсацию части лизингового удорожания. Подобные программы финансируются за счет бюджетов регионов, возможности которых сильно разнятся.

Предпринимателям, рассчитывающим на господдержку при лизинге, нужно знать: действуют ли подобные программы в том субъекте федерации, где зарегистрирован их бизнес; сделки с каким видом имущества субсидируются за счет региональных программ поддержки МСБ (в одних регионах это может быть оборудование и транспорт, в других — только оборудование).

Нужно доказать, что приобретение в лизинг транспорта или оборудования поможет развить экономику региона — создаст новые рабочие места и увеличит налогооблагаемую базу. Если собственник бизнеса приобретает в лизинг одноместный вертолет для частных целей, сделка не будет просубсидирована, а если в лизинг получены несколько коммерческих автомобилей для обеспечения логистики нового производства, шансы на господдержку возрастают.

При безусловной пользе подобных программ небольшим компаниям получить господдержку при лизинге не так просто. Чтобы помочь клиентам получить дополнительную выгоду при лизинге за счет госпрограмм, мы ведем реестр подобных региональных программ, информируем клиентов о возможностях получения субсидий при лизинге автотранспорта, консультируем по процедуре подачи заявок. В апреле запускаем специальный раздел на корпоративном сайте, где клиенты смогут найти информацию о действующих региональных программах поддержки МСБ.

Получить выгоду по государственной программе льготного автолизинга, которая поддерживается правительством, гораздо проще. Клиенту не нужно оформлять дополнительный пакет документов и добиваться получения субсидий уже после произведенных расходов.

Для участия в программе льготного автолизинга предпринимателю необходимо выбрать марку и модель автомобиля, на лизинг которого распространяются условия госпрограммы. В 2015 году на льготных условиях можно было приобрести автомобили различных классов, главным условием являлась российская сборка. В IV квартале условия скорректировались: преференции остались только при лизинге коммерческого автотранспорта производства РФ. Эти же условия заявлены и на 2016 год. Купить в лизинг дорогой внедорожник иностранной сборки с господдержкой не получится, а вот приобрести недорогой LCV одного из отечественных брендов вполне возможно.

После выбора автомобиля клиенту необходимо обратиться в лизинговую компанию, аккредитованную в качестве участника госпрограммы, согласовать параметры лизинга (размер первого платежа, срок лизинга, выкупной платеж) и подписать договор. Далее для лизингополучателя наступает приятный финансовый момент: уже на стадии авансового платежа лизинговая компания предоставляет ему 10% скидку от стоимости автомобиля. Эти выпадающие доходы лизинговые компании возмещают за счет субсидий из госбюджета. Фактически клиент не получает дотации или субсидии — он экономит 10% уже на начальном периоде лизинга.

Программа господдержки автолизинга востребована клиентами: реальная 10% экономия в условиях роста цен на автомобили мотивирует на покупку. Согласно опросам наших клиентов из числа тех, кто воспользовался госпрограммой, 38% из них до ее запуска не планировали приобретать транспорт либо склонялись к покупке автомобиля зарубежной сборки.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector