Bynets.ru

Журнал финансиста
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Новые формы инвестиций

Формы инвестирования

Инвестирование это один из наилучших способов для достижения финансовой свободы и независимости. Сегодня, все больше людей идущих в ногу со временем и держащих руку на пульсе новых веяний в финансовом мире отдают главенствующую роль инвестициям как основному виду заработка.

От того что существует огромное число видов вложений выделяют различные формы инвестирования.

Основные формы инвестирования:

  • реальное или прямое инвестирование
  • финансовые или портфельные вложения
  • инвестиции в различные финансовые инструменты
  • вложения в уставный капитал сторонних компаний.

Как мы упомянули выше, формы инвестирования могут различаться из-за лица, совершающего вложения, из-за объекта, в который осуществляется инвестиция, из-за срока инвестирования и из-за вида инвестиций.

Инвестор (лицо, совершающее вложение) может быть частным, государственным, институциональным и т.д.

Объект инвестиций может быть как финансовым (ценные бумаги, финансовые инструменты), так и реальным (производство, компания и т.п.).

В зависимости от сроков бывают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Ну и видов инвестиций огромное множество. С ними вы можете познакомиться на страницах нашего сайта.

Теперь о каждой форме поподробнее.

Вспомним, формы финансового инвестирования:

  • инвестиции в ценные бумаги
  • в финансовые инструменты
  • в уставный капитал.

Вложение средств в ценные бумаги на сегодняшний день один из наиболее распространенных форм инвестирования. Получается это из-за нескольких неоспоримых преимуществ, которые дает данная форма вложений. Во-первых, это дополнительный доход, который складывается из-за изменения котировки (цены бумаги) на фондовом рынке. Во-вторых, покупка ценных бумаг позволяет влиять инвестору на политику компании акции которой были приобретены, а также позволяет установить контроль на нею(в случае покупки контрольного пакета акций).

Вложение средств в финансовые инструменты направлено в первую очередь на сохранение временно свободных средств и, как правило, носит краткосрочный характер. Как такого обогащения данная форма инвестирования дать не может, однако зачастую приносит небольшой доход.

Вкладывая в уставный капитал сторонних организаций, инвестор увеличивает долю собственного влияния на объект его вложений, а также укрепляет собственное финансовое положение. Инвестируя в уставный капитал, инвестор получает:

  • доступ на новые рынки сбыта
  • доступ к новым деловым и бизнес партнерам.

Ф ормы реального инвестирования:

  • модернизация и расширение действующего производства (улучшение технологий на производстве, модернизация её технической составляющей)
  • развитие новых видов производства
  • инвестиции, связанные с вложениями в обеспечении действующих норм законодательства той страны, где ведется деятельность в части обеспечения всех норм трудовой деятельности, экологии на производстве и т.п.

Альтернативные формы инвестирования:

  • на фондовый рынок
  • в собственный бизнес
  • в искусство и предметы антиквариата
  • в драгоценные материалы
  • в недвижимость
  • в доверительное управление.

Виды и формы инвестиций

Под процессом инвестирования следует понимать приток инвестиций на создание или пополнение капитала, который выступает в таких формах, как физический капитал (машины, здания, сооружения, сырье и т. д.) и человеческий капитал (общие и специальные знания, трудовые навыки, производственный опыт и т. д.).

Следует различать валовые и чистые инвестиции.

Валовые инвестиции соотносятся с процессом возмещения. Возмещение — это процесс замены изношенного основного капитала.

Чистые инвестиции — валовые инвестиции за вычетом средств, идущих на возмещение. Если валовые инвестиции больше возмещения, то чистые инвестиции положительны (налицо прирост запаса капитала, производство расширяется). Если валовые инвестиции меньше возмещения, то чистые инвестиции отрицательны: «проедается» имеющийся капитал. И, наконец, если валовые инвестиции равны возмещению, то имеет место простое воспроизводство основного капитала.

В целях учета, анализа и планирования инвестиции классифицируются по отдельным признакам.

1.По объектам вложений средств выделяют реальные, финансовые (портфельные) иинтеллектуальные.

Под реальными инвестициями понимают вложения средств в реальные активы — в основной и оборотный капитал

Под финансовыми (портфельными)инвестициями понимают вложения средств в различные финансовые инструменты (активы), среди которых наиболее значимую долю занимают вложения средств в ценные бумаги (акции, облигации, страховые полисы). Выделение реальных и финансовых инвестиций является основным признаком их классификации.

Интеллектуальные инвестиции это вложения в подготовку кадров, передачу опыта, лицензии, ноу-хау, в совместные научные разработки.

2. По характеру участия в инвестировании выделяют прямые и непрямые инвестиции.Под прямыми инвестициями понимается непосредственное участие инвестора в выборе объектов инвестирования и вложении средств.Прямое инвестирование осуществляют в основном подготовленные инвесторы, имеющие достаточно точную информацию об объекте инвестирования и хорошо знакомые с механизмом инвестирования.

Под непрямыми инвестициями понимается инвестирование, опосредуемое другими лицами (инвестиционными или иными финансовыми посредниками). Не все инвесторы имеют достаточную квалификацию для эффективного выбора объектов инвестирования и последующего управления ими. В этом случае они приобретают ценные бумаги, выпускаемые инвестиционными или другими финансовыми посредниками (например, инвестиционные сертификаты инвестиционных фондов и инвестиционных компаний), а последние собранные таким образом инвестиционные средства размещают по своему усмотрению: выбирают наиболее эффективные объекты инвестирования, участвуют в управлении ими, а полученные доходы распределяют затем среди своих клиентов.

Читать еще:  Показатели инвестиционной политики

3. По периоду инвестирования различают краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Под кратковременными инвестициями понимаются обычно вложения капитала на период не более одного года (например, краткосрочныедепозитные вклады, покупка краткосрочных сберегательных сертификатови т. п.). Под долгосрочными инвестициями понимаются вложения капиталана период свыше одного года. Этот критерий принят в практике учета, но,как показывает опыт, он не требует дальнейшей детализации. В практикекрупных инвестиционных компаний долгосрочные инвестиции детализируются следующим образом: а) до 2 лет; б) от 2 до 3 лет; в) от 3 до 5 лет; г) свыше 5 лет.

4. По формам собственностиинвесторов выделяют инвестиции частные, государственные, иностранные и совместные.

Под частными инвестициямипонимаются вложения средств, осуществляемые гражданами, а также организациями негосударственных форм собственности, прежде всего коллективной (правильнее было бы назвать эту форму инвестиций «негосударственными», но в экономической практике используется термин «частные»). При этом частные инвестиции полностью сосредоточены на задаче получения прибыли.

Под государственными инвестициями понимаются вложения, осуществляемыецентральными и местными органами власти и управления за счет средствбюджетов, внебюджетных фондов и заемных средств, а также государственными предприятиями и учреждениями за счет собственных и заемныхсредств. Они должны осуществляться с целью поддержки и регулирования экономики.

Иностранные инвестиции — это вложения, осуществляемые иностранными гражданами, юридическими лицами и государствами.

Совместные инвестиции — вложения, осуществляемые субъектами данной страны и иностранныхгосударств.

5. По региональному признаку выделяют инвестиции внутри страны и за рубежом.

Под инвестициями внутри страны (внутренними инвестициями)подразумевают вложения средств в объекты инвестирования, размещенныев территориальных границах данной страны.

Под инвестициями за рубежом (зарубежными инвестициями) понимают вложения средств в объекты, размещенные за пределами территориальных границ данной страны (к этим инвестициям относятся также приобретения различных финансовых инструментов других стран: акций зарубежных компаний, облигаций других государств и т. п.).

6. По видам рынка вложения: вложения вфинансовый рынок, и в производственный;

Формы инвестиций – материальные и нематериальные.

Материальные инвестиции – вложения в основной капитал, прирост оборотного капитала;

Нематериальные – вложения в имущественные права, НИОКР, подготовку и повышение квалификации персонала.

Понятие и сущность форм инвестирования

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Для начала узнаем, что скрывается за понятием формы инвестирования.

Формы инвестирования это различные способы и методы реализации свободного капитала компании или частного лица.

Данных способов и методов великое множество, но все они равнодоступны как физическим, так и юридическим лицам.

Формы инвестирования и их различия

Формы инвестирования различаются по следующим признакам.

Если рассматривать инвестирование с точки зрения сроков и времени, то выделяют следующие формы:

Если разделять формы инвестирования по объектам вложений, то можно выделить:

  • финансовые инвестиции (ценные бумаги)
  • инвестирование в различные виды денежных инструментов
  • реальные или прямые вложения (вложения в производство)
  • инвестиции в уставный капитал других компаний.

При финансовом инвестировании объектом ваших вложений будут ценные бумаги, участвующие в торгах на фондовых рынках. Целью покупки ценных бумаг является либо получение дополнительной чистой прибыли, либо установка финансового контроля над компанией-владельцем ценной бумаги, путем приобретения контрольного пакета акций.

Инвестирование в денежные инструменты направлено, как правило, не на получение прибыли, а на сохранение временно свободных денежных средств инвестора и носит краткосрочный характер. В действующих реалиях самым распространенным денежным инструментом является банковский депозит. Он позволяет сохранить, а иногда и приумножить ваши временно свободные средства.

Инвестирование в уставные фонды позволяет инвестору достичь сразу нескольких целей. Во-первых, это увеличивает степень финансового влияния на объект ваших вложений. И, во-вторых, это укрепляет ваше собственное стабильное финансовое состояние. Происходит это за счет следующих факторов:

При инвестициях в уставный капитал, инвестор получает возможность:

  • развивать собственную инфраструктуру
  • выход на новые территориальные рынки сбыта
  • получения более широких возможностей для реализации собственной продукции.
Читать еще:  Учет инвестиций мсфо

Формы реального инвестирования

В существующих экономических реалиях вложения в форме реального инвестирования являются, чуть ли не единственным возможным способом осуществления инвестиционной деятельности.

Реальные или прямые инвестиции позволяют организациям выходить на новые рынки сбыта собственной продукции, модернизировать собственное производство и увеличивать капитализацию своей компании в целом.

Выделяют следующие формы реального инвестирования

  • обязательные инвестиции, осуществляются в целях обеспечения экологических норм в производстве, а также обеспечения должного уровня условий труда для рабочего персонала. Такие вложения регулируются государством
  • в развитие производства: улучшение организации труда, технологическое и техническое усовершенствование оборудования. Все это направлено на уменьшение производственных издержек и общей себестоимости производимой продукции, услуг и т.п.
  • в расширение производства. Главной целью таких вложений выступает увеличение объемов выпускаемой продукции и уровня извлекаемой прибыли соответственно
  • в строительство и создание новых филиалов производства. В таких филиалах производятся новые виды готовой продукции, осуществляются новые виды услуг и т.п. Все это позволяет укрепить финансовое положение компании и завоевать новые рынки сбыта, а также увеличить количество потенциальных потребителей

Рассмотрим объекты реальных инвестиций:

  • поглощение другой организации путем покупки контрольного или полного пакета акций. Данная форма инвестирования требует большого количества средств и приводит к росту общей капитализации обоих организаций, а также несет целый ряд преимуществ в виде взаимодополняющих технологий, в увеличении числа видов выпускаемой продукции, в снижении цен на сырье и материалы, в удобстве реализации готовой продукции и т.п.
  • модернизация и ремонт имеющегося у предприятия оборудования. Делается это с целью увлечения объемов производства, улучшения качества выпускаемой продукции и т.п.
  • создание и запуск нового строительства, как отдельного юридического лица с полным, готовым циклом производства, в целях диверсификации основной деятельности.

Формы финансового инвестирования

При осуществлении инвестиционной деятельности для поддержания конкурентоспособности предприятия, многие организации используют формы финансового инвестирования в целях диверсификации своей основной деятельности.

Источниками финансовых инвестиций, как правило, выступают временно свободные финансовые и денежные средства организации.

Формы финансового инвестирования:

  • капиталовложения в уставный фонд совместного предприятия. Это позволяет организации установить стратегические связи с поставщиками материалов и сырья, что в свою очередь благотворно влияет на собственную операционную деятельность
  • в уставные фонды предприятий, занимающихся реализаций товара, позволяет освоить новые рынки сбыта
  • в доходные денежные инструменты. Это форма позволяет получить доход от временно свободных денежных средств и максимально эффективно их использовать
  • в финансовые инструменты или инвестирование на фондовый рынок. Это форма инвестиций носит наиболее масштабный характер, имеет гибкость в выборе инструментов и сроков вложений

Также данная форма финансовых инвестиций способна решать некоторые стратегические задачи, путем финансового вливания в стороннюю организацию.

Правовые формы и виды инвестиций

Успех инвестиционной стратегии, как полагает большинство предпринимателей и академических исследователей, определяется -искусством инвестора выбирать правильные цели, эффективные инструменты и подходящие время и место. Во многом, это конечно соответствует действительности и является вполне очевидным фактом.

Однако мало кому известно, что в современном мире, где стало очень трудно (уже практически невозможно) скрывать информацию, большую роль в том, будет ли инвестиция успешной или нет, определяется тем, кто является конечным бенефициаром (или выгодоприобретателем) от инвестированного капитала. Не секрет, что многие частные лица, компании и даже государства предпочитают не афишировать в открытых источниках масс-медиа источники финансирования инвестиций, состав инвестиционных портфелей и кто ими управляет.

Причины такой конфиденциальности могут быть разные, да это собственно и не является важным, в конечном итоге есть право на защиту частной собственности и информации. Основная задача этой статьи раскрыть суть зависимости доходности инвестиций от их правовых форм, типов и видов, которые могут оказывать влияние на саму инвестиционную стратегию и на само качество инвестиций.

Основные формы и виды финансовых инвестиций

Если применять качественный подход к определению инвестиций, одним из которых является форма собственности (как некая универсальная и подлежащая защите законом норма наравне с правом личности на жизнь и свободу). Собственно закономерен вопрос, а почему именно критерий собственности выбран в качестве определяющего фактора в оценке качества управления инвестициями?

Ответ довольно простой – ничто, как только частная инициатива является первоисточником экономической эффективности, поскольку предполагает свободу выбора, ответственность и право распоряжения капиталом по своему усмотрению. Таким образом, частного инвестора отличает от, например, государственного то, что он работает на свой страх и риск, что позволяет ему принимать любые решения способные как обогатить его до крайности, так и оставить нищим.

Что же касается общественного инвестора, его свобода ограничена правами других, которые делегировали ему свои рыночные полномочия, своими собственными средствами. Поэтому выбор государственного инвестора всегда ограничен в риске, к качеству решений предъявляются особые требования и постоянно существует общественный контроль.

Собственно вот эти фундаментальные принципы определяют то, что называется рыночной неэффективностью, когда одни хотят и могут зарабатывать много, другие или не хотят или не могут в силу разных причин.

Перейдя уже непосредственно к правовым или статусным типам управления капиталом, то по формам собственности выделяют следующие виды инвестиций:

  1. Государственные. Государство может на инвестиционном рынке выступать в триедином облике и как инвестор, и как получатель (реципиент) капитала и как контролирующий (распределяющий) инвестиционные ресурсы субъект (см. Государственное регулирование инвестиционной деятельности в РФ). Если говорить строго об инвестиционной стороне деятельности, то государственные инвестиции (через специально уполномоченных агентов – банков, министерств и прочих ведомств) практикует следующие виды и формы инвестиций:
  • Инвестирование бюджетных средств с целью их сохранения или приумножения — так называемые суверенные фонды. В России имеются несколько таких фондов – Фонд национального благосостояния, Резервный Фонд, Алмазный фонд, Фонд прямых инвестиций и прочее. Эти фонды, как правило, осуществляют вложение капитала в валютные активы развитых стран, долговые инструменты как иностранных, так и отечественных эмитентов, пополнение ЗВР драгоценными металлами и прочими активами, имеющие большую стоимость на рынке (например, алмазы).
  • Инвестирование бюджетных средств и отчислений на социальное, медицинское и пенсионное страхование в специально учрежденные фонды — ПФР (см. Инвестиционный пенсионный фонд в РФ), фонд ОМС и т.п. Работа таких фондов с точки зрения рентабельности крайне низкая, поскольку стоит задача не столько заработать для будущих пенсионеров, а просто хотя бы их сохранить (от инфляции, кризисов или противоправных действий) до периодов выплаты пенсионных средств.
  1. Частные инвестиции. Формы и виды инвестиции с использованием частного капитала не в пример более многообразные и постоянно совершенствующиеся, как по технике инвестирования (использование современных интернет сетей), так и по использованию новых более совершенных стратегий и инструментов инвестирования. Основные виды частных инвестиций на финансовых рынках:
  • Инвестирование частными лицами капитала — через покупку акций, активов, валюты с использованием как традиционных банковских продуктов (депозиты), так и через брокерские и дилерские конторы, он-лайн инвестиционные порталы (см. Электронные площадки для торгов: госзакупки) и т.п.

Также довольно часто, особенно в развитых странах Запада, распространена такая форма частных инвестиций, как семейные трасты — это когда активы семьи предаются в управление профессиональным управляющим (естественно за соответствующую плату)

  • Корпоративное инвестирование. Это самый мощный кластер финансового инвестирования. В основном виды инвестиции и формы корпоративного управления представлены такими институциональными образованиями как инвестиционные фонды, банки, страховые компании и корпорации. Сюда также можно включить и компании, имеющие крупные пакеты акций других эмитентов, но для которых работа на финансовых рынках не является основной (как агенты финансового рынка).
  • Коллективные инвесторы. Основные формы и виды инвестиционной деятельности организаций, использующие коллективные средства (населения) – это, прежде всего, различные негосударственные пенсионные и страховые фонды, фонды паевых инвестиций (ПИФы и АИФы), общественные фонды, имеющие социальные или благотворительные цели (например, Фонд Дикой Природы). Правовой основой деятельности таких инвестиционных организаций является договор доверительного управления (ДУ), где оговорены все права инвестора, управляющего капиталом (Управляющей компании). В разных странах правовая база устанавливает дифференцированную ответственность управляющего коллективными инвестициями, но основным императивом является то, что риск коллективных инвестиций остается за самим инвестором, поскольку инвестиции на финансовом рынке являются довольно рискованным видом вложения капитала (но то же время и высокодоходным).
  1. Смешанные формы инвестиций. Эта группа не столь широко используется на инвестиционном рынке. Смешанные инвестиции виды и формы, которые являются наглядными представителями этого типа – это различные фонды, где участвуют государство и частный инвестор. Например, Российский венчурный фонд. Обоснованность использования такой формы инвестирования обусловлена главным образом интересом государства привлечь частный капитал в наиболее (с точки зрения общественного блага) перспективные отрасли экономики, науки, образования или культуры. Правовой основой деятельности таких инвестиционных фондов или корпораций в большинстве случаев являются специальные законодательные акты, предусматривающие особые права для частного инвестора — например, государственные гранты и субсидии, льготные налоговые и таможенные режимы, права концессии или предоставление льготных кредитных ресурсов.

Заключение

В этой статье в конспективном формате были приведены основные типы инвестиций, формы и виды которых, наиболее часто используются в мировой практике управления и инвестирования капитала. Естественно, что приведенные варианты правовых форм инвестирования не являются раз и навсегда данностью.

По мере того как внедряются новые технологии электронной коммерции и обмена данными, будет изменяться и суть и методы инвестирования. Уже в этом направлении делаются первые шаги, как например, электронный банкинг, краудинвестинг или технологии blockchain, способные в короткое время изменить существенно всю финансовую систему мира.

Поэтому инвестору всегда следует быть в курсе этих новаций в технологиях инвестирования и успешно применять их в своих стратегиях.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector