Bynets.ru

Журнал финансиста
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Денежное посредничество прочее

Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

С 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ пункт 7 части первой статьи 5 излагается в новой редакции.

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

С 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ часть первая статьи 5 дополняется новыми пунктами 7.1 — 7.3.

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

(п. 9 в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

(часть вторая в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 191-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

С 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ пункт 4 части третьей статьи 5 излагается в новой редакции.

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента и оператора товарных поставок в соответствии с Федеральным законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Указанные ограничения не распространяются также на продажу имущества, приобретенного кредитными организациями в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого кредитной организацией в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного кредитной организацией по договору в качестве отступного.

Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.

Выделенным и подчеркнутым текстом обозначены те виды банковских сделок и операций, которые обязательны при выпуске Облигаций.

(2)инымиправовыми актами в Банках и банковской деятельности предусмотрено.

Лицензия №3365 выданную ЦБ РФ Коммерческому банку «Москоммерцбанку»(АО)

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1.Привлечение денежных средств физических лиц во вклады(до востребования и на определенный срок).

2.Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.

3.Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4.Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Так же к иным правовым актам относятся данные ОКВЕД указанные в выписке ЕГРЮЛ на Коммерческий банк «Москоммерцбанк»(АО)

ОКВЕД64.19

Код «ОКВЭД 64.19» — Денежное посредничество прочее

  • Ответственный за поддержку классификатора: Минэкономразвития России
  • Основание: приказ Ростехрегулирования от 31 января 2014 г. N 14-ст
  • Вступает в действие с 1 января 2017 года. Необходимо использовать действующую редакцию ОКВЭД.
Читать еще:  Взять денежный кредит у частного лица

— Код Раздел K — Деятельность финансовая и страховая

— Код 64 — Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

— Код 64.1 — Денежное посредничество

— ОКВЭД 64.19 — Денежное посредничество прочее

Расшифровка ОКВЭД 64.19:

По той причине что в Банковскую деятельность и операции согласно вышеуказанным предусмотренным законам и иным правовым актам ФЗ «О банках и банковской деятельности», Лицензию №3365 выданную ЦБ РФ,ОКВЕД64.19,устав Банка-1 входят исключительно такие понятия как :

1.«Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады».

2.«Размещение привлеченных денежных средств во вкладах» .

3.«Открытие и ведение банковских счетов физических лиц».

4.«Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам».

5. «Денежное посредничество».

6. «…..инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических июридических лиц;….» выше поименованными законами и правовыми актами предусмотрен исключительно выпуск Облигаций Банком, это было единственным законным действием и явилось именно тем законным случаем оформления нашей сделки в силу ГК РФ первой части статьи 816. «В случаях, предусмотренных законом или иными правовыми актами, договор займа может быть заключен путем выпуска и продажи облигаций…..»

Поскольку у Банка нет законного права выдавать кредиты из своего личного капитала на основе закона о кредитовании, потому как в состав текста Лицензии выданной ЦБ РФ№3365 не входит кредитование, отсутствует ОКВЕД 65.22-Предоставление кредита, и в ФЗ «О банке и банковской деятельности» не указан такой вид деятельности как кредитование, выпуск Облигаций – эмиссионных ценных бумаг, а именно их привлечение и размещение во вклады их на Депозит , является единственным законным способом извлечения из ЦБ РФ облигаций ЦБ РФ(билеты банка России) в обмен на Облигации эмитированные(выпущенные) НаРодом на территории Банка. Так же Глава 42. «Заем и кредит» §1.Заем, статья 807.Договор займа гласит- «…статья 3. Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Статья 4. За исключением случая, предусмотренного статьей 816 настоящего Кодекса, заемщик — юридическое лицовправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо предложения делать оферту, направленному неопределенному кругу лиц, если законом ему предоставлено право на привлечение денежных средств граждан.

(п. 4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

А согласно вышеуказанным законодательным и правовым фактам Банку только и предоставлено что право привлечения денежных средств граждан во вклады! Что полностью и целиком преобразовывает автоматически сделку Договора займа в сделку – по выпуску Облигаций согласно статьи 816 Глава 42. «Заем и кредит» §1.Заем.По вышеуказанной законодательной схеме ГК РФ четко понятно, что Кредитный договор это Договор Займа, а договор Займа это выпуск Облигаций-Ценных эмиссионных бумаг согласно списку ценных бумаг в ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг»!

3. ВПУСК ЭМИССИОННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ-ОБЛИГАЦИЙ

№СП 00-00999-КД 2010

Исходя из вышеуказанного 02 июля 2010года в дополнительном офисе Банка НаРОД явилися эмитентами (создателями, первыми владельцами) и выпустил (3)Эмиссионные ценные бумаги-(4)Облигации№ЧП 00-000000-НО 2010года оформленные как Кредитный договор займа (далее Облигация)(4)ОБЛИГАЦИЯ (от лат. obligatio — обязательство) — ценная бумага на предъявителя, дающая владельцу право на получение годового дохода в виде фиксированного процента (в форме выигрышей или оплаты купонов). Облигации подлежат погашению (выкупу) в течение обусловленного при выпуске займа срока. Облигации выпускают акционерные общества и государство.)

(3)«..Выпуск эмиссионных ценных бумаг — совокупность всех ценных бумаг одного эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав их владельцам и имеющих одинаковую номинальную стоимость в случаях, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации. Выпуску эмиссионных ценных бумаг присваивается единый государственный регистрационный номер, который распространяется на все ценные бумаги данного выпуска(в нашем случае №ЧП 00-000000-НО 2010а в случае, если в соответствии с настоящим Федеральным законом выпуск эмиссионных ценных бумаг не подлежит государственной регистрации, — идентификационный номер…»-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Код ОКВЭД 64.1 — Денежное посредничество

Это действующая редакция справочника кодов ОКВЭД 2020 г.

Код ОКВЭД 64.1: Денежное посредничество

Эта группировка включает:
— получение денежно-кредитными учреждениями средств в форме перемещаемых депозитов (т.е. средств, закрепленных в денежном выражении), которые поступают на нерегулярной основе и не от финансовых источников (кроме деятельности Центрального банка)

В данный код ОКВЭД входят:

64.11 — Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Эта группировка включает:
— во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработку и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;
— монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организацию наличного денежного обращения;
— выполнение функции кредитора последней инстанции кредитных организаций, организацию системы их рефинансирования;
— установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации;
— установление правил проведения банковских операций;
— обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;
— эффективное управление золотовалютными резервами;
— принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдачу кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостановление их действия и отзыв;
— надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
— осуществление самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
— организацию и осуществление валютного регулирования и валютного контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации;
— определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
— установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
— установление и публикацию официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;
— участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организации составления платежного баланса Российской Федерации;
— установление порядка и условий осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществлению выдачи, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
— анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, опубликование соответствующих материалов и статистических данных;
— осуществление выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
— выполнение функции депозитария средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществление операций и сделок, предусмотренных статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
— осуществление иной деятельности в соответствии с федеральными законами

Читать еще:  Денежная реформа канкрина кратко

64.19 — Денежное посредничество прочее

Эта группировка включает:
— аккумулирование свободных денежных средств различных экономических субъектов и предоставление их от имени организации на определенных условиях
Данные виды деятельности осуществляются кредитными организациями (банками и небанковскими кредитными организациями) на основании лицензии, выдаваемой Банком России
Эта группировка также включает:
— привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
— размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
— открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
— осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
— инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
— привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
— выдачу банковских гарантий;
— осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, за исключением почтовых переводов
Эта группировка не включает:
— предоставление кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты, см. 64.92 ;
— деятельность по обработке сделок и расчетов по кредитным карточкам, см. 66.19 ;
— деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) и банковскими платежными агентами (организациями, не являющимися кредитными организациями и индивидуальными предпринимателями), см. 66.19

ОКВЭД

При выборе основного вида деятельности учитывайте:

Для правильного выбора основного вида деятельности необходимо учесть некоторые моменты:

Подлежит или нет выбранный вид деятельности лицензированию. Если основной вид деятельности подлежит обязательному лицензированию, то осуществлять такую деятельность без наличия соответствующей лицензии запрещено. Смотрите список лицензируемых видов деятельности.

Организационно-правовая форма юридического лица. Некоторые виды деятельности не подходят под определенные организационно-правовые формы. Например, аудиторская организация не может быть создана в форме открытого акционерного общества.

Класс ОКВЭД 64 — Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Класс ОКВЭД 64 содержит следующие коды с подробным описанием вида деятельности и расшифровкой:

Эта группировка включает:

— получение денежно-кредитными учреждениями средств в форме перемещаемых депозитов (т.е. средств, закрепленных в денежном выражении), которые поступают на нерегулярной основе и не от финансовых источников (кроме деятельности Центрального банка)

Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Эта группировка включает:

— во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработку и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;

— монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организацию наличного денежного обращения;

— выполнение функции кредитора последней инстанции кредитных организаций, организацию системы их рефинансирования;

— установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации;

— установление правил проведения банковских операций;

— обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

— эффективное управление золотовалютными резервами;

— принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдачу кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостановление их действия и отзыв;

— надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

— осуществление самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

— организацию и осуществление валютного регулирования и валютного контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации;

— определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

— установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

— установление и публикацию официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;

— участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организации составления платежного баланса Российской Федерации;

Читать еще:  Денежные накопления и ссудный капитал

— установление порядка и условий осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществлению выдачи, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

— анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, опубликование соответствующих материалов и статистических данных;

— осуществление выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

— выполнение функции депозитария средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществление операций и сделок, предусмотренных статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

— осуществление иной деятельности в соответствии с федеральными законами

Денежное посредничество прочее

Эта группировка включает:

— аккумулирование свободных денежных средств различных экономических субъектов и предоставление их от имени организации на определенных условиях

Данные виды деятельности осуществляются кредитными организациями (банками и небанковскими кредитными организациями) на основании лицензии, выдаваемой Банком России

Эта группировка также включает:

— привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

— размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

— открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

— осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

— инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

— привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

— выдачу банковских гарантий;

— осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, за исключением почтовых переводов

Эта группировка не включает:

— предоставление кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты, см. Код ОКВЭД 64.92;

— деятельность по обработке сделок и расчетов по кредитным карточкам, см. Код ОКВЭД 66.19;

— деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) и банковскими платежными агентами (организациями, не являющимися кредитными организациями и индивидуальными предпринимателями), см. Код ОКВЭД 66.19

65 Финансовое посредничество [старый]
64 Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению [новый]

[Старый ОКВЭД] 65.1 Денежное посредничество
[Новый ОКВЭД] 64.1 Денежное посредничество

[Старый ОКВЭД] 65.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации
[Новый ОКВЭД] 64.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

[Старый ОКВЭД] 65.11.1 Разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики
[Новый ОКВЭД] 64.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России) В части касающейся

[Старый ОКВЭД] 65.11.11 Регулирование налично-денежного обращения
[Новый ОКВЭД] 64.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России) В части касающейся

[Старый ОКВЭД] 65.11.12 Организация системы рефинансирования
[Новый ОКВЭД] 64.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России) В части касающейся

[Старый ОКВЭД] 65.11.9 Прочая деятельность Центрального банка Российской Федерации
[Новый ОКВЭД] 64.11 Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России) В части касающейся

[Старый ОКВЭД] 65.12 Прочее денежное посредничество
[Новый ОКВЭД] 64.19 Денежное посредничество прочее

[Старый ОКВЭД] 65.2 Прочее финансовое посредничество
[Новый ОКВЭД] 64.9 Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

[Старый ОКВЭД] 65.21 Финансовый лизинг
[Новый ОКВЭД] 64.91 Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)

[Старый ОКВЭД] 65.22 Предоставление кредита
[Новый ОКВЭД] 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита

[Старый ОКВЭД] 65.22.1 Предоставление потребительского кредита
[Новый ОКВЭД] 64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита

[Старый ОКВЭД] 65.22.2 Предоставление займов промышленности
[Новый ОКВЭД] 64.92.2 Деятельность по предоставлению займов промышленности

[Старый ОКВЭД] 65.22.3 Предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества
[Новый ОКВЭД] 64.92.3 Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

[Старый ОКВЭД] 65.22.4 Предоставление кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
[Новый ОКВЭД] 64.92.4 Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты

[Старый ОКВЭД] 65.22.5 Предоставление услуг по обеспечению кредитных карточек
[Новый ОКВЭД] 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита

[Старый ОКВЭД] 65.22.6 Предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества
[Новый ОКВЭД] 64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества

[Старый ОКВЭД] 65.23 Финансовое посредничество, не включенное в другие группировки
[Новый ОКВЭД] 64.99 Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

[Старый ОКВЭД] 65.23.1 Капиталовложения в ценные бумаги
[Новый ОКВЭД] 64.99.1 Вложения в ценные бумаги

[Старый ОКВЭД] 65.23.2 Деятельность дилеров
[Новый ОКВЭД] 64.99.2 Деятельность дилерская

[Старый ОКВЭД] 65.23.3 Капиталовложения в собственность
[Новый ОКВЭД] 64.99.3 Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний

[Старый ОКВЭД] 65.23.4 Заключение свопов, опционов и других биржевых сделок
[Новый ОКВЭД] 64.99.4 Заключение свопов, опционов и других срочных сделок

[Старый ОКВЭД] 65.23.5 Деятельность холдинг-компаний в области финансового посредничества
[Новый ОКВЭД] 64.20 Деятельность холдинговых компаний

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector